Individuelle Anlagestrategien
Keine Standardrisikoprofile als Endpunkt. Die Strategie wird aus der wirtschaftlichen Realität des Mandats abgeleitet und schriftlich festgehalten.
Vermögen
Vermögen mit Weitsicht verwalten.
Diskretionäre Vermögensverwaltung für Mandanten, die Verantwortung abgeben wollen, ohne den Überblick zu verlieren.
Ansatz
Mandate, die zum Leben passen
Wir verwalten nicht «ein Portfolio». Wir ordnen Vermögen entlang von Zielen: Erhalt, Ausschüttung, Wachstum innerhalb definierter Risiken, Liquidität für bekannte Ereignisse.
Strategische Asset Allocation
Die langfristige Allokation trägt den Grossteil des Ergebnisses. Taktische Abweichungen sind begrenzt, begründet und reversibel.
Risikomanagement
Risiko wird vor der Rendite definiert: Verlusttoleranz, Konzentrationsgrenzen, Währungsrisiken, Liquiditätsfristen.
Portfolioüberwachung
Reporting ist mehr als ein Monatsauszug. Abweichungen vom Mandat werden erklärt, nicht nur dargestellt.
Liquiditätsplanung
Bekannte Mittelabflüsse — Steuern, Ausschüttungen, Vorhaben — werden in der Allokation vorweggenommen.
Nachfolgeplanung
Wo gewünscht, stimmen wir die Anlagestruktur auf erb- und gesellschaftsrechtliche Überlegungen ab. Rechtliche Beratung bleibt Sache spezialisierter Partner.
Langfristiger Vermögenserhalt
Kapitalerhalt heisst nicht Stillstand. Es heisst, Kaufkraft und Substanz über Zyklen hinweg zu sichern, bevor Wachstumsschritte definiert werden.
Prozess
Analyse → Strategie → Umsetzung → Überwachung → Weiterentwicklung
01
Analyse
Ziele, Verpflichtungen, Liquiditätsbedarf, Steuer- und Nachfolgesituation, bestehende Anlagen und Risikofähigkeit werden erhoben — nicht nur die Risikobereitschaft.
weiter02
Strategie
Daraus entsteht eine schriftliche Anlagestrategie: Allokation, Bandbreiten, Ausschlüsse, Benchmark-Logik und der Umgang mit Abweichungen.
weiter03
Umsetzung
Die Strategie wird über Einzeltitel, Fonds, Mandate oder eine Kombination umgesetzt. Kosten, Liquidität und operationelle Machbarkeit werden mitgewogen.
weiter04
Überwachung
Portfolios werden laufend überwacht. Drift, Konzentrationsrisiken, Liquidität und Mandatskonformität sind Gegenstand regelmässiger Reviews.
weiter05
Weiterentwicklung
Leben ändert sich. Strategien werden angepasst, wenn sich Ziele, Vermögen oder Rahmenbedingungen ändern — nicht weil ein Kalenderquartal endet.
Lassen Sie uns über Ihre Ziele sprechen.
Ein erstes Gespräch dient der Klärung von Ausgangslage, Zeithorizont und Erwartungen — ohne Verpflichtung.